ポートフォリオと今後の投資方針

こんにちは、ととです。

高配当投資を続けていますが、実際のポートフォリオはどの程度高配当に投資しているのか、また、現金の比率はどの程度残しているのかなど、気になることもあると思いますので、今回の記事で私のポートフォリオについて解説します。

また、今後の方針（主には新ＮＩＳＡへの対応）を踏まえて、現在のポートフォリオをどのように変化させていくのかも併せて解説していきます。

ポートフォリオ（ＰＦ）

私のＰＦです。日本株と米国株の高配当銘柄に投資してきましたが、合算すると全体の６７％の割合となっております。

ちなみに、米国ＥＴＦも所有していますが、規模はそこまで大きくない（１％未満）ため、米国株に含めております。

次に投資信託ですが、全体の２１％を占める規模で所有しております。投資信託の内訳は、日本、米国、先進国、新興国に分散しており、その中でも米国への割合が最も高いです。

今の高配当投資の投資方針になってからは積極的に購入していませんが、投資を始めた時に購入した分や、ジュニアＮＩＳＡでの投資分となります。

ジュニアＮＩＳＡは投資信託ではなく、ＥＴＦに投資したかったですが、楽天証券でＮＩＳＡ口座を作っていたため、主要ＥＴＦに投資できず、泣く泣く投資信託に投資している状況です。

最後に現金の比率は、最近の日本株高騰と円安により、日本と米国の個別株に投資できていないため、割合としては高めの１２％です。

現金の割合については、一つの考え方として、３９歳であれば現金の割合は３９％のように、年齢と同じ割合を確保する案があります。

一般的に資産形成するのであれば上記の考え方がリスクとリターンのバランスが取れていると思うのですが、私のようにＦＩＲＥを目指すのであれば、リスクを高める必要があります。

私の場合は、高めたリスクに対しては、ワイフの現金割合を高めることでバランスを取っています。幸いにもワイフは私ほどリスクを取らないので、一定の現金を確保してくれています（ありがとう）。

新ＮＩＳＡへの対応方針

現在のＰＦを踏まえ、来年度から始まる新ＮＩＳＡへの対応を検討していますが、まずは年間２４０万円の成長投資枠への投資を優先していきたいです。

成長投資枠では個別株への投資が可能であるため、配当金を増加させるために有効であると判断しています。

なお、年間の成長投資枠を全て使い切ったらつみたて枠への投資を検討していきますが、年後半であれば、来年の成長投資枠分に現金保有するつもりです。

ちなみに、成長投資枠２４０万円の原資ですが、もちろん給与などでは全て賄いきれません！（給料あげたい。。。）

そのため、現行ＮＩＳＡで購入していた投資信託を売却して、原資の一部に補填します。元々投資信託は配当金を出さないため、今の投資スタイルとはマッチしないと考えていたので、いい機会です。

非課税期間を最大限活用するために、２０２４年の投資には２０２３年で非課税期間が終了する２０１９年の一般ＮＩＳＡ分を活用していきます。

まとめ

現在のＰＦと投資スタイルから大まかな今後の投資方針が明確になりました。

新ＮＩＳＡは非課税期間が無期限になるので、なる早で投資枠を埋めることで非課税のメリットを最大限に享受していきたいと思います。（投資は余剰金の範囲で！）

以上、今回の記事が皆さんのお役に立てれば幸いです。